- México terminó el 30 de octubre la evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que revisó sus medidas para prevenir y combatir el lavado de dinero.
- La calificación definitiva se dará a conocer el 17 de diciembre de 2026 e incluirá el nivel de cumplimiento técnico y la efectividad de las acciones implementadas.
- Hacienda destacó la participación coordinada de instituciones federales, organismos financieros y empresas privadas durante el proceso.
Evaluación concluye y México espera calificación definitiva
El Gobierno de México concluyó el proceso de Evaluación Mutua del GAFI, organismo internacional que examina las medidas de los países para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) confirmó que los trabajos terminaron el 30 de octubre. Los resultados se publicarán el próximo 17 de diciembre e incluirán dos aspectos: el cumplimiento técnico de las recomendaciones internacionales y la efectividad de las medidas aplicadas.
Hasta ahora, la dependencia no ha informado cuáles serán las calificaciones ni ha detallado las observaciones realizadas durante la revisión.
UIF encabezó los trabajos de coordinación
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), adscrita a Hacienda, estuvo a cargo de coordinar las actividades y reunir la información y las pruebas técnicas presentadas ante el organismo internacional.
En la evaluación participaron distintas dependencias y organismos, además de representantes de los sectores financiero y no financiero y de la iniciativa privada.
Entre las instituciones que colaboraron se encuentran el Banco de México, la Guardia Nacional, la Secretaría de la Defensa Nacional, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la Fiscalía General de la República, la Auditoría Superior de la Federación, la Secretaría de Relaciones Exteriores y el Centro Nacional de Inteligencia.
Gobierno mexicano presentó avances ante el GAFI
Hacienda informó que México sostuvo reuniones con delegaciones de países integrantes del organismo para exponer los resultados obtenidos, atender observaciones y fortalecer el respaldo internacional a las acciones emprendidas.
La dependencia señaló que la coordinación permitió presentar una postura institucional conjunta sobre la prevención y el combate al lavado de dinero.
El Gobierno federal reiteró su compromiso de atender las recomendaciones del GAFI y mantener la protección del sistema financiero nacional.
México no figura en las listas negra y gris
De acuerdo con la información difundida sobre el proceso, México se mantiene fuera de las listas negra y gris del GAFI.
La lista gris incluye a países que presentan deficiencias estratégicas en sus mecanismos para combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros, pero que se comprometen a corregirlas mediante un plan de acción y bajo supervisión reforzada.
Entre las 18 jurisdicciones mencionadas en esta lista se encuentran Angola, Bolivia, Bosnia, Camerún, Costa de Marfil, Irak, Kuwait, Líbano, Mónaco y Venezuela.
La evaluación permitirá conocer el nivel de cumplimiento de México y la eficacia de sus mecanismos para atender los riesgos financieros.
Señalamientos de Estados Unidos marcaron el contexto financiero
El proceso se realizó después de que, en junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos identificara a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como instituciones de preocupación por presuntas operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico ilícito de opioides.
Las autoridades estadounidenses anunciaron restricciones a determinadas transferencias financieras, medidas que tuvieron consecuencias para la operación de estas entidades en México.
GAFI advierte sobre el crecimiento del fraude
Durante una reunión celebrada en febrero de 2026 en Ciudad de México, la entonces presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, señaló que el fraude se había convertido en una de las principales amenazas financieras a nivel mundial.
Advirtió que este delito se encontraba entre los tres riesgos más importantes para el 90% de los países supervisados por el organismo.
En México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) reportó un aumento de 18% en las reclamaciones por posibles fraudes bancarios entre enero y mayo de 2026, respecto al mismo periodo del año anterior.
Como respuesta, anunció un convenio con el Servicio de Protección Bancaria para intercambiar información e identificar patrones relacionados con actividades delictivas.
