- La UIF emitió una nueva guía para que bancos detecten operaciones ligadas a extorsión y lavado de dinero.
- Las autoridades identificaron patrones de transferencias sospechosas operadas desde centros penitenciarios.
- Las instituciones financieras tendrán 120 días en total para adoptar y aplicar las nuevas medidas de monitoreo.
UIF emite nueva guía para identificar operaciones sospechosas
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), anunció nuevas medidas para fortalecer la detección de operaciones relacionadas con extorsión y lavado de dinero dentro del sistema financiero mexicano.
La dependencia emitió la “Guía para Sujetos Obligados del Sector Financiero en el Monitoreo del Perfil Transaccional de Clientes y Usuarios”, documento que establece criterios y mecanismos para identificar movimientos financieros vinculados con esquemas de extorsión, particularmente aquellos operados desde centros penitenciarios.
La medida fue desarrollada en coordinación con la Asociación de Bancos de México (ABM) y busca reforzar las acciones de prevención contra operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Bancos deberán vigilar transferencias y movimientos inusuales
Con la nueva disposición, las instituciones financieras estarán obligadas a monitorear operaciones sospechosas, principalmente transferencias electrónicas con conceptos recurrentes y movimientos acelerados de dinero mediante aplicaciones móviles.
De acuerdo con la UIF, cerca del 70% de las operaciones detectadas en casos analizados presentan este tipo de patrones financieros.
Las autoridades identificaron que muchos esquemas de extorsión utilizan cuentas bancarias y aplicaciones digitales para dispersar rápidamente los recursos obtenidos ilícitamente y posteriormente integrarlos a la economía formal.
Por ello, la guía incorpora señales de alerta, indicadores de riesgo y recomendaciones específicas para mejorar los procesos de supervisión y análisis financiero.
Extorsiones desde penales, uno de los principales focos de atención
La SHCP explicó que los análisis estratégicos realizados por la UIF permitieron detectar patrones de operación ligados a extorsiones cometidas desde el interior de centros penitenciarios.
Entre las principales conductas identificadas se encuentran depósitos constantes, transferencias fragmentadas y movilización inmediata de recursos entre distintas cuentas bancarias y plataformas digitales.
Las autoridades consideran que este tipo de operaciones representan un riesgo relevante para el sistema financiero, ya que los recursos obtenidos mediante extorsión suelen ser ocultados y posteriormente incorporados a actividades económicas formales.
Instituciones financieras tendrán plazos para implementar medidas
La nueva guía establece que los Oficiales de Cumplimiento de las instituciones financieras contarán con 60 días naturales para presentar y aprobar el documento ante sus respectivos Comités de Comunicación y Control.
Posteriormente, tendrán otros 60 días adicionales para implementar los mecanismos y procesos de monitoreo conforme a sus modelos de riesgo y operación.
La SHCP señaló que estas acciones permitirán fortalecer los sistemas de prevención, supervisión y control dentro del sector bancario.
Hacienda y banca buscan fortalecer combate al lavado de dinero
La Secretaría de Hacienda destacó que la colaboración con la Asociación de Bancos de México fue fundamental para desarrollar herramientas prácticas y eficaces que permitan detectar operaciones ilícitas con mayor precisión.
Además, aseguró que estas medidas cumplen con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y fortalecen el sistema nacional de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
La dependencia reiteró que el objetivo es reforzar la integridad y seguridad del sistema financiero mexicano frente a delitos como extorsión, delincuencia organizada y operaciones con recursos ilícitos.
