- Instituciones financieras tendrán hasta 2026 para cumplir con los nuevos requerimientos
- Las reglas buscan mejorar los controles internos y el uso de tecnología contra fraudes
- También se actualizó el capital de la Unión de Crédito Industrial y Agropecuario de la Laguna
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) extendió los plazos para que bancos y otras instituciones financieras implementen las nuevas disposiciones en materia de prevención de fraude y lavado de dinero.
La prórroga fue publicada en el Diario Oficial de la Federación y forma parte de la modificación a las “Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito”, emitida el 14 de junio de 2024. Estas reglas buscan reforzar los controles internos y establecer una base legal más clara para detectar y gestionar posibles fraudes.
Los plazos definidos por Hacienda son los siguientes:
- Hasta el 1 de abril de 2025 para aplicar las disposiciones generales, con excepción de los artículos 207 y 208.
- Hasta el 1 de octubre de 2025 para contar con la infraestructura tecnológica que exige la normativa en los artículos 287 Bis y 287 Bis 1.
- Hasta el 1 de enero de 2026 para que las instituciones o los usuarios definan el Monto Transaccional en productos contratados hasta el 30 de septiembre de 2025.
- También el 1 de enero de 2026 vence el plazo para enviar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el primer Plan de gestión para la prevención del fraude.
Hacienda señaló que esta ampliación permitirá a las instituciones prepararse adecuadamente para cumplir con los nuevos requerimientos, tanto operativos como tecnológicos.
En otro punto, la dependencia informó que se modificó el capital autorizado de la Unión de Crédito Industrial y Agropecuario de la Laguna, fijándolo en 64 millones de pesos. Además, la CNBV aprobó cambios en los términos de operación de esta entidad para que funcione como una institución de crédito.
