• La CNBV retiró la autorización a CIBanco por presuntas operaciones ilícitas.
• El IPAB comenzará el pago de depósitos asegurados el 13 de octubre.
• Hacienda sostiene que no existen pruebas de lavado de dinero.
Revocación y proceso de liquidación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó la licencia de CIBanco para operar como institución financiera, tras las acusaciones de presunto lavado de dinero.
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que el lunes 13 de octubre iniciará el pago de los depósitos asegurados. Cada persona podrá recuperar hasta 400 mil Unidades de Inversión (UDIs), equivalentes a 3 millones 424 mil 262 pesos.
Cobertura y exclusiones
La protección aplica únicamente a productos considerados depósitos asegurados, conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario.
Quedan fuera los depósitos de accionistas, consejeros, altos funcionarios, apoderados y gerentes generales, quienes deberán reclamar directamente ante la institución en liquidación.
Decisión voluntaria del banco
El IPAB explicó que los propios accionistas de CIBanco solicitaron la revocación de su licencia, al considerar que la liquidación era la mejor opción para resguardar los intereses de sus clientes. La CNBV aprobó la solicitud y formalizó el cierre.
Señalamientos y consecuencias
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó en junio de 2025 a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa de presuntamente facilitar operaciones vinculadas con el tráfico de fentanilo.
Tras las acusaciones, la CNBV intervino las instituciones. En el caso de CIBanco, su negocio fiduciario fue transferido a Multiva y su cartera automotriz a BanCoppel.
Postura de Hacienda y atención a clientes
El secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, afirmó que “no existen pruebas” de las acusaciones y señaló que las intervenciones preventivas están por concluir.
El IPAB recordó que las personas con créditos en CIBanco deben continuar con sus pagos. Las sucursales cerraron el 10 de octubre, aunque algunas permanecerán abiertas para aclaraciones o solicitudes de pago.
