- La Secretaría de Hacienda publicó nuevas reglas para reforzar la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
- Las actividades vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos relacionados con clientes, operaciones y zonas geográficas.
- El nuevo esquema contempla controles proporcionales al nivel de riesgo y una implementación gradual para facilitar la adaptación de los sujetos obligados.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Las disposiciones establecen criterios para aplicar las obligaciones previstas en la legislación y precisan las responsabilidades de quienes realizan actividades vulnerables, así como las facultades de las autoridades encargadas de supervisar y verificar su cumplimiento.
Con estas medidas, Hacienda busca fortalecer el sistema nacional de prevención y combate al lavado de dinero, además de homologar la aplicación de las disposiciones y brindar mayor certeza jurídica a los sectores sujetos a regulación.
Actividades vulnerables deberán evaluar sus riesgos
Uno de los principales cambios es la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la LFPIORPI.
Bajo este modelo, las personas y empresas que realizan actividades vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos relacionados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Las metodologías utilizadas deberán permitir una mejor gestión de los riesgos y facilitar la detección de operaciones que pudieran estar relacionadas con recursos de procedencia ilícita.
Refuerzan controles sobre clientes y beneficiarios
Las nuevas reglas también fortalecen las medidas de conocimiento del cliente o usuario y establecen mayores controles para identificar a los beneficiarios controladores y a las Personas Políticamente Expuestas (PPE).
Asimismo, se refuerzan las obligaciones relacionadas con los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos ante las autoridades correspondientes.
El objetivo es que los sujetos obligados cuenten con herramientas que permitan identificar operaciones de mayor riesgo y generar información útil para las labores de prevención y supervisión.
Hacienda enfocará la supervisión en sectores de mayor riesgo
La SHCP también aplicará el Enfoque Basado en Riesgo a través de sus unidades responsables de supervisión y verificación.
Esto permitirá concentrar las acciones de vigilancia en los sectores y actividades con mayor exposición a ser utilizados para operaciones relacionadas con el lavado de dinero.
Las autoridades podrán considerar las características y el nivel de riesgo de cada actividad para determinar la intensidad y alcance de las labores de supervisión.
Controles serán proporcionales al nivel de riesgo
Otro de los cambios relevantes es la incorporación de un modelo de cumplimiento proporcional.
Esto significa que las obligaciones y las acciones de supervisión deberán considerar el nivel de riesgo asociado con cada actividad vulnerable, en lugar de aplicar necesariamente los mismos controles a todos los sectores.
Hacienda señaló que este mecanismo permitirá utilizar de manera más eficiente los recursos destinados a la prevención y facilitará que los controles se adapten a las características específicas de cada actividad.
Entrada en vigor será gradual
Las nuevas disposiciones tendrán una implementación gradual para facilitar la transición hacia el nuevo esquema regulatorio.
Durante este proceso, los sujetos obligados deberán actualizar sus procedimientos internos, fortalecer sus mecanismos de control y desarrollar las capacidades necesarias para cumplir con las nuevas obligaciones.
Hacienda indicó que esta aplicación progresiva busca permitir una adaptación ordenada y eficiente al nuevo marco de prevención.
México fortalece su estrategia contra el lavado de dinero
Las nuevas reglas forman parte de la actualización del marco jurídico mexicano en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y están vinculadas con las reformas realizadas a la LFPIORPI y a su reglamento.
La SHCP señaló que las medidas buscan mantener el sistema nacional de prevención alineado con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Con este nuevo esquema, el Gobierno federal pretende fortalecer la detección de operaciones de riesgo, mejorar la supervisión de las actividades vulnerables y proteger la integridad del sistema financiero mexicano.
