- El Tesoro de EU acusó a CIBanco de lavado de dinero y ordenó cortar operaciones con el sistema financiero estadounidense.
- El banco mexicano afirma que la medida es ilegal, viola el debido proceso y pone en riesgo más de 40 mil mdd en activos fiduciarios.
- CIBanco advirtió que la sanción podría provocar su colapso, la pérdida de miles de empleos y afectar a clientes en México y EU.
La sanción del Tesoro y la respuesta de CIBanco
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la red de control de delitos financieros (FinCEN), sancionó a CIBanco en junio de 2025, acusándolo de facilitar operaciones ligadas al narcotráfico. Como parte de la orden, se instruyó a todas las instituciones financieras estadounidenses suspender relaciones con el banco mexicano a más tardar el 4 de septiembre.
CIBanco interpuso una demanda en la Corte del Distrito de Columbia, en la que acusa que la medida equivale a una “pena de muerte institucional”, al dejarlo sin acceso al sistema financiero de EU y sin posibilidad de defensa.
Argumentos de la demanda
El banco sostiene que la orden viola la Ley de Procedimientos Administrativos y la Quinta Enmienda de la Constitución estadounidense, al haberse emitido sin aviso previo ni pruebas concretas.
Según la denuncia, FinCEN no proporcionó detalles de las operaciones señaladas ni identificó a clientes, cuentas o transacciones, lo que impide una defensa adecuada.
CIBanco advierte que esta acción ya le costó la pérdida de todos sus corresponsales en Estados Unidos y la terminación de contratos clave, como el de Visa, que dejó fuera de servicio unas 220 mil tarjetas de débito y prepago.
Impacto económico y laboral
La institución estima que la sanción compromete más de 40 mil millones de dólares en activos fiduciarios de ciudadanos y empresas estadounidenses, incluidos fondos de pensiones y de inversión. Además, la medida amenaza con la pérdida de más de 3 mil empleos en México.
En paralelo, el banco sufrió una caída del 11.3 % en sus activos, mientras que la captación de fondos disminuyó 25 % en un solo mes.
Contexto de las acusaciones
El Tesoro también sancionó a Intercam y Vector, alegando que facilitaron operaciones de cárteles mexicanos como el CJNG y el Cártel de Sinaloa. El gobierno de México respondió trasladando los fideicomisos administrados por estas instituciones a la banca de desarrollo, y la presidenta Claudia Sheinbaum aseguró que hasta ahora no hay pruebas de lavado de dinero.
CIBanco insiste en que colabora de manera transparente con autoridades mexicanas y estadounidenses, y pide al tribunal suspender de inmediato la sanción para evitar su liquidación.
