• Departamento del Tesoro ajusta restricciones para facilitar cierre de CIBanco
• Medida permitirá transferencias necesarias para completar su disolución
• Banco fue señalado por presunto lavado ligado al tráfico de opioides
El gobierno de Estados Unidos modificó las restricciones impuestas a CIBanco para permitir que la institución financiera mexicana avance en su proceso de liquidación, tras haber sido señalada por presuntos vínculos con operaciones de lavado de dinero.
A través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), el Departamento del Tesoro informó que realizó ajustes a la orden emitida en junio de 2025, con el objetivo de autorizar ciertas transferencias de fondos indispensables para concretar el cierre definitivo del banco.
Ajuste clave para concluir el proceso
La modificación permite realizar operaciones financieras específicas que estaban restringidas, con el fin de facilitar los pagos necesarios durante la liquidación y disolución de CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple.
De acuerdo con la autoridad estadounidense, esta decisión responde a la necesidad de apoyar los esfuerzos del gobierno mexicano para concluir el proceso de cierre ordenado de la institución.
La orden original clasificó a CIBanco como una entidad de especial preocupación en materia de lavado de dinero, particularmente por su presunta relación con recursos provenientes del tráfico ilícito de opioides.
Sanciones por presuntos vínculos con el narcotráfico
Las restricciones formaban parte de un paquete de medidas del Departamento del Tesoro que también incluyó a otras instituciones financieras mexicanas, como Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa.
Según las autoridades estadounidenses, estas entidades habrían facilitado operaciones relacionadas con el lavado de dinero vinculado a organizaciones criminales, incluyendo grupos del narcotráfico.
La orden comenzó a aplicarse en octubre de 2025, lo que derivó en la intervención y supervisión de las operaciones del banco por parte de autoridades mexicanas.
Supervisión mexicana y cierre ordenado
Tras la imposición de las sanciones, el gobierno de México asumió un papel activo en la supervisión del proceso, incluyendo la venta de activos clave de la institución.
Con la modificación anunciada por FinCEN, se abre la posibilidad de completar la liquidación de manera ordenada, garantizando el cumplimiento de obligaciones pendientes.
“Para facilitar los esfuerzos del gobierno de México para liquidar y disolver CIBanco, FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir ciertas transferencias de fondos”, señaló la autoridad en su resolución.
La medida marca un paso decisivo en el proceso de cierre de la institución financiera, en medio de las acciones internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento al narcotráfico.
